יועץ משכנתאות אובייקטיבי יכול להביא תוצאות טובות ולהצדיק את שכרו ואילו יועץ הפועל ממניעים זרים, או בורות עלול לגרום לנזקים כספיים גבוהים. לכן, בכדי להגיע לתוצאה טובה תידרשו ליועץ מקצועי ואמין שפועל עבור האינטרסים שלכם בלבד.

תודו שמדובר באתגר, שכן יש קושי מסוים לדעת מהו טיבו האמתי של האיש שבו אתם נדרשים לבטוח. מה עושים? קבלו מספר נקודות שעליכם לבחון לפני שמתחייבים:

•  בחינת צרכים ויכולות – דבר ראשון שעושה יועץ משכנתאות אובייקטיבי הוא לאפיין את הצרכים והרצונות שלכם. כאשר היועץ מבין אתכם ואת המניעים שלכם קל לו לפעול ותת לכם כיוון טוב תוך מציאת פתרונות אופטימליים עבורכם. אם אתם רואים שהיועץ שלכם מדלג על השלב הזה ופשוט מתמקד בלהחתים אתכם על טופס התחייבות, עצרו ותגידו "לא תודה".
• בדיקת מוניטין – יש לבדוק מהי השכלתו ומה נסיונו בתחום, האם מדובר ביוצא המערכת הבנקאית או יועץ שפשוט עבר קורס חיצוני. האם הוא וותיק בתחום או זה עתה התחיל? האם הוא חבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות? האם הוא מוכר ומאושר ע"י הבנקים כגורם מפנה?בעידן האינטרנטי קשה לשמור על סודות. נותני שירותים מקבלים עם הזמן פידבקים באינדקסים שונים, בדף הפייסבוק, גוגל ועוד.
  כל שעליכם לעשות על מנת לקבל רושם כללי עם היועץ שבחרתם, הוא חיפוש מהיר באינטרנט. כמו כן, אתם מוזמנים להיכנס לדף הפייסבוק שלו ולהתרשם מרמת הדיון. דרך אחרת לזהות מוניטין היא שיטת ההמלצות הישנה והטובה.
  אם יש ממליצים שאתם מכירים, אתם מסודרים. גם המלצות בקבוצות משכנתאות ופורומים שונים יכולות לתת מידע אמין ואפשר להסתמך עליהן.
• תיק לקוחות מרשים – יועץ משכנתאות אובייקטיבי יכול להראות לכם את ההצלחות שלו ואף להפנות אתכם ללקוחות מרוצים. מספרים זה עניין מדויק ואי אפשר לטעות פה, כל שעליו לעשות הוא להראות לכם תוצאות עבור לקוחות קיימים ולהציג בפניכם בדיוק כמה כסף נחסך.